مقامرة كرة القدم تدفع غرامة 375 ألف جنيه إسترليني بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال والمقامرة الآمنة
03.09.2025
فرضت لجنة المقامرة في المملكة المتحدة (UKGC) غرامة قدرها 375,000 جنيه إسترليني على Football Pools، وهي واحدة من أقدم شركات المراهنات في المملكة المتحدة.
كما هو الحال في معظم حالات إجراءات إنفاذ قانون UKGC، تبين أن الشركة المشغلة قد فشلت في تلبية شروط المسؤولية الاجتماعية ومكافحة غسيل الأموال (AML) الخاصة بترخيصها بين سبتمبر 2022 وأغسطس 2023.
وافقت الشركة على دفع 375,000 جنيه إسترليني في تسوية مع اللجنة، مما يعني فعليًا دفع رسوم إلى الجهة التنظيمية لمنع أي إجراءات إنفاذ تنظيمية أخرى. وستذهب مبلغ 375,000 جنيه إسترليني إلى قضايا المسؤولية الاجتماعية، على حد قول اللجنة.
وجد تحقيق UKGC عددًا من المجالات التي تحتاج إلى تحسين في سياسة مكافحة غسيل الأموال الخاصة بـ Pools. تبين أن السياسة تعتمد بشكل مفرط على المحفزات المالية لتحديد مخاطر غسيل الأموال، ولم يتم تطبيق عمليات إيقاف صارمة تلقائيًا عند الوصول إلى عتبات مكافحة غسيل الأموال، و"لم تحدث المراجعات اليدوية دائمًا على الفور".
كما اعتبرت الأنظمة الداخلية لتحديد مشكلة المقامرة غير فعالة، ووجد تحقيق UKGC "عدم وجود دليل على تقييم كافٍ لتفاعلات العملاء الأفراد".
أثيرت المحفزات المالية مرة أخرى في تقييم UKGC لسياسة المقامرة الأكثر أمانًا الخاصة بـ Pools. تؤكد اللجنة أنه كان ينبغي إكمال ملفات تعريف مخاطر المقامرة الأكثر أمانًا عند الوصول إلى المحفزات المالية، ولكنها في الواقع تم إنشاؤها بعد أشهر.
قال جون بيرس، مدير الإنفاذ باللجنة: "توضح هذه القضية أن نهج المرخص له في تحديد مخاطر مكافحة غسيل الأموال ومراقبتها كان غير كافٍ، مما سمح للعملاء ذوي المخاطر العالية بمواصلة المقامرة قبل إكمال فحوصات العناية الواجبة المعززة اللازمة.
"بالإضافة إلى ذلك، كان المرخص له يعتمد بشكل مفرط على التنبيهات المالية التي، على الرغم من منع الخسائر الكبيرة، إلا أنها تعني أنها فشلت في التواصل في الوقت المناسب مع بعض العملاء الذين يحتمل أن يكونوا يعانون من علامات أخرى للضرر المرتبط بالمقامرة مثل الوقت الذي يقضونه في المقامرة والإنفاق عالي السرعة.
"في حين أنه من المسلم به أن المرخص له قد أجرى التحسينات اللازمة بعد الانتهاء من تقييم الامتثال، إلا أن اللجنة ستتخذ المزيد من الإجراءات إذا لم يتم الحفاظ على هذه المعايير."
وذكّرت اللجنة المشغلين بضرورة وجود عمليات فعالة وتقييم السياسات والضوابط حول كل من SG و AML. تم تذكير الشركات بالتدقيق الكامل في جميع معلومات العملاء، والتصرف بسرعة عند الوصول إلى علامات الضرر أو الإجرام، وضمان تسجيل أنواع السلوك التي تؤدي إلى تفاعلات العملاء.
يأتي الاتهام الموجه إلى Pools بعد أسبوع واحد فقط من اختتام تحقيق آخر للجنة بفرض عقوبة على Corbett Bookmakers، وهي سلسلة كبيرة مستقلة من محلات المراهنات تقع بشكل رئيسي في ويلز وشمال غرب إنجلترا. مثل Pools، تبين أن Corbett قد انتهكت شروط ترخيص AML و SG.